新歐洲僑報綜合消息:為優化現金流通環境,降低社會管理成本,6月10日中國人民銀行發布《關于開展大額現金管理試點的通知》?!锻ㄖ芬幎ǎ簭慕衲?月起,將在河北省、浙江省、深圳市三地啟動大額現金管理試點。其中,河北省存取10萬元(人民幣)以上須登記。上述新規對個人有何影響?一起來看新規要點:

試點7月起落地上述《通知》明確,試點為期2年。先在河北省開展,再推廣至浙江省、深圳市。河北省自2020年7月起開始試點,浙江省、深圳市自2020年10月起開始試點;全面落地實施階段為2021年6月,2021年7月至2022年初為評估總結階段。



為什么選擇這三個省市? 河北省銀行業金融機構大額現金業務管理基礎較好,浙江省、深圳市均為中國現金投放重點區域。此外,浙江省一些行業大額用現情況突出,個人賬戶大額用現情況也較突出;而深港之間的人民幣現鈔跨境流動很普遍。


大額存取的起點界定對公賬戶起點50萬。對私賬戶:10萬(河北?。?、20萬(深圳市)、30萬(浙江?。?。如果客戶存取金額超過這一起點,則要在辦理業務時登記個人信息。


大額取現要預約根據試點方案,試點地區金融機構要規范大額取現的預約業務。銀行需要明確客戶預約時間、渠道方式、信息要素,并保存預約信息,向央行報送。


大額存取要登記如果客戶(企業和個人)存取金額超過起點數額,應在辦理業務時進行登記。除了個人信息之外,還有可能包括現金來源以及用途等更多信息。


現金實物可追溯試點地區央行還要統籌考慮大額現金監測要求,指導銀行業金融機構實現大額存取業務的信息與現金實物的冠字號碼相關聯、可追溯。


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特定行業成監控重點河北省,側重于房地產行業,尤其是邢臺市商品房預售資金。

浙江省,側重于批發零售、房地產銷售、建筑、汽車銷售行業,重點關注取現環節的真實性和后續使用情況。
深圳市,側重于對利用個人賬戶進行經營性收支行為管控,細分個人賬戶經營性收支來源與用途,以及監測境外人民幣現金業務情況。